Что можно сделать с паспортными данными

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что можно сделать с паспортными данными». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Паспорт — главный документ гражданина, данные представляют ценность для совершения большинства юридических и финансовых операций.
Мошенники стараются заполучить серию и номер, фамилию, имя и отчество, адрес прописки и иные сведения из паспорта. Они нужны для получения займов, регистрации фирм, заключения договоров и проведения других махинаций.
Внимательно следите за тем, чтобы данные паспорта не стали достоянием третьих лиц, препятствуйте несанкционированному ксерокопрированию. При утрате или краже паспорта сообщайте в полицию и миграционную службу.

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

получить займ в МФО;
переоформить собственность;
вести нечистые дела на веб-ресурсах;
открыть фирму;
воспользоваться кредитной или телефонной картой;
регистрировать сделки;
играть в онлайн-казино;
выполнить прочие незаконные действия.

Большую часть перечисленных махинаций произвести сложно, но реально. Гражданину необходимо осознавать последствия того, что информация из его паспорта стала достоянием нечистых на руку лиц.

По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Что делать если мошенники узнали паспортные данные

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:

— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Совет тут можно дать универсальный — не разбрасываться паспортными данными в сомнительных местах и вообще лишний раз не светить копиями документа. Особенно в интернете, ведь то, что один раз оказалось в сети, обязательно сохранится в архивах и останется там надолго. Конечно, в большинстве случаев мошенничеств вы легко докажете свою непричастность, но потраченных на это времени и нервов вам никто не восстановит.

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.

Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:

Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.

Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.

Большинство из нас использует сегодня всемирную паутину для покупок и разного рода сделок, ведь это очень удобно и выгодно. Поэтому немудрено, что именно через различные сайты или форумы мошенники могут получать личную информацию о пользователях.

Мошенники зачастую собирают паспортные данные под видом регистрации на каком-нибудь портале. Поэтому требование ввести серию и номер паспорта для входа на сайт должно сразу насторожить посетителя.

Исключением являются государственные реестры и известные платежные сервисы. В этих случаях лицо, желающее использовать портал, обязательно предупредят о передаче персональных данных. Для входа и регистрации нужно будет также подтвердить свое согласие на обработку личной информации.

Что мошенники могут сделать с вашей копией паспорта, и почему это опасно

Правоохранители призывают россиян быть предельно осторожными с данными, которые содержатся внутри удостоверения гражданина РФ. Стоит помнить, что мошенники, которые совершают аферы с паспортом, настолько изобретательны, что порой даже не нужно терять документ, чтобы оказаться их жертвой.

В России каждый год крадется свыше полутора миллионов паспортов обычных граждан. Лишь пятая часть из них находится, остальные затем используются в разного рода махинациях.

Преступники хорошо знают, что можно сделать с фотографией паспортных данных. Если ранее более популярным способом подделки была смена фото в паспорте, то сегодня аферисты чаще просто подбирают похожего на владельца паспорта человека и берут в банке с его помощью крупные суммы в кредит.

Еще один вариант – зная все личные данные человека, сделать новый паспорт на чистом бланке. Этот способ, однако, встречается не так часто, поскольку современные мошенники вполне успешно могут воспользоваться паспортными данными без паспорта.

Взять в банке потребительский кредит или ипотечный заем проще всего, имея в финансовой организации сообщника. Обычно это сотрудник, которого недавно взяли на работу, и после совершения нескольких сделок он просто уволится.

Последствием такой махинации для владельца паспорта обычно является обязательство по выплате долга. Обжаловать кредит можно, но на это потребуется время и деньги на адвоката.

В связи с упрощением регистрации частного предпринимательства участились случаи оформления бизнеса на ни о чем не подозревающих граждан по их паспортным данным.

Поскольку для того, чтобы зарегистрировать свою компанию, сейчас даже не нужно лично являться в госучреждения, а достаточно провести все операции с помощью специальных онлайн-сервисов, то бизнес можно легко зарегистрировать на чужого человека. Обычно такие фирмы занимаются отмыванием денег.

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Паспортные данные, прежде всего, должны охраняться самим гражданином, а это значит, что нельзя предоставлять их по первому требованию, и прежде всего тем, кому в принципе они не могут понадобиться. Например, нельзя давать персональных данных при совершении покупок, так как продавцу они в принципе не могут понадобиться, и если он настаивает, значит есть риск попасть в неоднозначную ситуацию или стать жертвой мошенничества.

Особенно внимательно следует относиться к предоставлению собственных данных в сети по требованию сомнительных личностей.

Речь не идет о финансовых системах, которые позволяют делать переводы и выводить деньги на карту, преобразуя, таким образом, виртуальные деньги в реальные. Предоставлять собственные данные в сети придется, если предстоит регистрация собственного домена, что необходимо для закрепления авторских прав. Это, впрочем, спорный вопрос, так как надо понимать, что паспортные данные позволяют быстро отыскивать их владельца.

Граждане достаточно часто предоставляют паспортные данные и, как правило, это всегда связано с получением разнообразных документов. Так, персональные данные передаются:

Работодателям, при оформлении на новое место работы;
Страховщикам, при оформлении полисов;
В поликлиниках и медицинских учреждениях, независимо от формы собственности;
Пенсионному фонду, при оформлении пособия;
Налоговикам и регистраторам, при регистрации бизнеса;
В школах и детских садиках, где учатся дети;
В банках и других кредитных учреждениях, как при открытии депозита, так и оформлении займов;
При заключении договора с компаниями, предоставляющими услуги;
В нотариальных конторах;
В судебных инстанциях.

Любое из перечисленных учреждений, получая персональные данные гражданина, несет за них ответственность, и в случае их разглашения может привлекаться к административному наказанию. Данные будут использованы только в рамках профессиональной деятельности, и не могут использоваться в других целях.

Однако, не редки случаи, когда данные воруют из банков или других организаций, чему способствуют недобросовестные работники. В таких случаях, оказавшись вовлеченным помимо воли в мошенническую схему, гражданину следует обращаться за помощью в полицию и к опытным юристам, которые смогут доказать непричастность доверителя к аферистам и наказать настоящих виновников.

Люди часто дают официальное согласие на использование личных данных: при устройстве на работу, заключении договоров в банках, салонах сотовой связи, при регистрации в социальных сетях, на интернет-порталах и т. д. Но потом они могут передумать или просто прекратить трудовую деятельность в конкретной организации, и тогда у них может появиться желание отозвать разрешение на обработку персональных данных. Как быть в этом случае?

Порядок отзыва определен пунктом 2 ст. 9 ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ. Например, это может быть обоснованно, если у сотрудника есть факты, что его информацию используют не по назначению, разглашают третьим лицам, работодатель не соблюдает режим конфиденциальности. Также отзыв разрешения на обработку персональных данных работник может оформить при увольнении. Для этого владельцу персональных данных нужно написать заявление тому оператору, которому он давал согласие на их хранение и использование (например, работодателю).

Оператор имеет полное право продолжить работу с личными данными даже после предоставления ему соответствующего отзыва, если:

информация значима для достижения целей международного договора;
субъект участвует в судопроизводстве и исполнительном производстве;
субъект оказывает госуслуги и размещает свои данные на Едином портале государственных и муниципальных услуг;
субъект является стороной при заключении договоров;
речь идет о защите жизненно важных интересов субъекта;
человек является должником и идет процедура возврата просроченной задолженности (при этом его права и свободы не должны нарушаться);
владелец персональных данных является журналистом, автором или другим творческим работником и осуществляет профессиональную деятельность;
данные используются в статистических или иных исследовательских целях при их обязательном обезличивании;
они сделаны общедоступными самим субъектом (например, в соцсетях).

Таким образом, следует помнить о том, что конфиденциальные данные могут быть использованы и истребованы и без согласия владельца в законном порядке.

В большинстве случаев до момента получения отзыва вся информация уже бывает разослана третьим лицам. Поэтому дальше оператор, как сказано выше, должен будет уничтожить все данные, которые хранились у него, а также обеспечить прекращение их использования во всех инстанциях.

Серьезными будут последствия отказа от предоставления личной информации или изъятия согласия для их владельца: банк не выдаст кредит, учебное заведение не допустит к экзаменам или не выдаст диплом, работодатель не разрешит приступить к работе, а медицинское учреждение откажет в помощи. Государственные услуги вообще не будут предоставлены, а заявления — не приняты к рассмотрению.

Что делать если мошенники узнали паспортные данные и как себя защитить

Без желания гражданина, которому принадлежит паспорт, сделать этого легально нельзя. Чтобы оформить заем на чужой паспорт законно, требуется желание кредитополучателя. Другие варианты не могут рассматриваться как легальные. Микрофинансовые организации не всегда уделяют должное внимание проверке подлинности документов и личности заявителя. Многие МФО работают онлайн, и этим пользуются мошенники, которые получили в свое распоряжение чужие паспортные данные. Такие действия расцениваются как незаконное приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (п. 1 с. 159 УК РФ). Если микрокредит, оформленный на другого человека без его желания, превышает 10 тыс. рублей, речь идет о значительном причинении ущерба (п. 2 с. 159 УК РФ). Законом в этом случае предусмотрено более суровое наказание для преступника.

Преступники пользуются тем, что многие МФО предоставляют займы онлайн, когда присутствия заемщика в офисе не требуется. Мошенники находят паспортные данные граждан. И если микрокредитная организация не требует предоставлять оригинал документа, преступники находят здесь лазейку для противоправных действий.

Многие граждане регистрируются на различных интернет-сайтах, проходя полную идентификацию личности. База данных такого ресурса может быть взломана. Другая, к сожалению, распространенная сегодня практика – продажа информации о клиентах посторонним организациям и частным лицам. Преступники используют персональные данные и фотографии граждан в противоправных целях. Зачастую достаточно создать скан-копию реального документа в графическом редакторе, чтобы сотрудник МФО одобрил займ на чужой паспорт. Остается только надеяться, что служба безопасности микрофинансовой компании увидит признаки мошенничества и по заявке будет принято отрицательное решение. Но так происходит далеко не всегда.

При этом зачастую гражданин, на чье имя оформлен займ, не знает о совершенном преступлении и наличие долга обнаруживается только тогда, когда образуется просрочка и с человеком, который стал жертвой мошенничества, выходит на связь служба взыскания МФО.Полезный совет. Проверяйте состояние своей кредитной истории в БКИ. Выписку каждый гражданин может получить онлайн. Два раза в год услуга оказывается бесплатно. В выписке содержится о всех погашенных и действующих кредитах.

Оформление займа на чужой паспорт подпадает под статью УК РФ № 159 «Мошенничество». Законом за такое преступление предусмотрена уголовная ответственность. Если вина злоумышленников будет доказана, возможны следующие варианты наказаний:

штраф до 120 тысяч рублей или в размере годового дохода злоумышленника;
обязательные работы – до 360 часов (с оплатой труда);
штраф до 300 тыс. руб. (если гражданину причинен ущерб более 10 тыс. руб. или мошенничество совершено группой лиц);
ограничение или лишение свободы сроком до двух лет;
принудительные работы (по месту жительства осужденного) на период до двух лет. Происходит оплата труда с удержанием в пользу пострадавшего;
арест на срок до четырех месяцев;
до года исправительных работ (вдали от места постоянного проживания осужденного);
лишение свободы на срок до двух лет.

Законная ситуация ровно одна – когда гражданин, который хочет оформить заем на свое имя, поручает процедуру другому лицу. К примеру, человеку требуется платное лечение и необходимо получить деньги в банке или МФО, но он не может самостоятельно подать заявку и взять кредит. В этом случае гражданин может поручить оформление займа своему представителю. Требуется добровольное участие трех лиц – доверителя, поверенного и нотариуса. Только в этом случае процедура будет правомерной. Уполномоченный юрист должен удостоверить доверенность с соблюдением действующих норм законодательства.

В документе обязательно должны быть указаны следующие сведения:

дата составления;
информация об участниках сделки – ФИО и даты рождения доверителя и поверенного, адреса их проживания, паспортные данные;
подпись каждого участника соглашения;
сведения о самой сделке, какие права получает представитель заемщика;
стоимость услуг, взысканная по тарифу;
печать и подпись нотариуса.

С этим документом представитель заемщика может обратиться в МФО за оформлением займа. Также потребуются паспорта не только кредитополучателя, но и поверенного. Данные заемщика указываются заявке и договоре с МФО. Полный перечень бумаг, которые потребуются для оформления займа, вы можете уточнить на финансовом портале Выберу.ру. Для этого нужно перейти на страницу с описанием интересующего микрокредита и открыть вкладку «Документы».

Если гражданин узнает, что на его имя незаконно оформлен займ, необходимо срочно предпринять следующие действия:

обратиться в организацию, в которой оформлен микрокредит, выяснить обстоятельства произошедшего;
потребовать предоставить скан-копии паспорта, которые использованы для оформления заявки, аудиозаписи разговоров кредитополучателя и сотрудника МФО (если они были), другие материалы, которые относятся к выдаче займа;
с полученными материалами обратиться в правоохранительные органы и в суд, чтобы доказать свое неучастие в сделке и добиться ее принудительного расторжения.

В некоторых случаях возможно доказать свою правоту кредитору без обращения в суд. Но рассчитывать на это не следует. Если мошенничество будет доказано и суд удовлетворит требования истца, долг аннулируют.

При этом важно учесть два обстоятельства. Сама по себе полиция не может принудить МФО списать образовавшийся в результате преступления долг. Эти полномочия в компетенции суда. Правоохранительные органы могут установить мошенника, который использовал паспортные данные пострадавшего. Но даже если преступников установят и задержат, из-за этого долг автоматически не аннулируется. Прокуратура еще должна доказать вину подозреваемого в суде. При этом задолженность будет накапливаться в соответствии с условиями кредитной политики МФО. Чтобы долг был снят с гражданина, на чье имя оформлен заем, необходимо решать вопрос через суд (если кредитор не идет навстречу).

Еще одно важное обстоятельство заключается в том, что сведения о просрочке негативно отражаются на кредитной истории. Т. к. человек не подозревает, что на его имя оформлен заем, и не вносит платежи, долг копится с учетом пеней. На момент, когда с формальным кредитополучателем связывается служба взыскания, сведения о просрочке уже попадают в базы БКИ. В связи с этим необходимо добиться не только аннулирования долга, но и передачи дополнительных сведений в бюро кредитных историй. Только в этом случае кредитный рейтинг гражданина не пострадает и впоследствии он сможет пользоваться всеми услугами финансовых организаций.

Мошенники оформляют кредиты, используя чужие паспортные данные

Полностью застраховать себя от действий преступников невозможно. Но есть профилактические меры, которые минимизируют риск мошеннических действий:

не указывайте паспортные данные для регистрации на подозрительных сайтах;
оформляйте займы только в тех МФО, которым вы доверяете. Лучше не использовать отправку скан-копий паспорта и обращаться с подлинником документа непосредственно в офис финансовой организации;
не давайте основной документ, удостоверяющий личность, в руки малознакомым гражданам.

В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов. Если в обычном банке кредит оформить по копии паспорта или по имеющимся данным (через Интернет) не удается практически никогда, так как банки имеют многие уровни защиты, в том числе и по смс-кодам, то здесь система давно отлажена и работает безотказно.

Как правило, МФО не проводит доскональной проверки своих заемщиков, ведь речь идет о займе небольших сумм. В большинстве случаев мошенники оформляют по чужим паспортным данным большое количество займов на мелкие суммы, в среднем от 2000–3000 и до 5000–7000 рублей в разных микрозаймовых организациях. Конечно же, хозяин паспорта ничего не знает о подобных махинациях, но при этом его кредитная история будет испорчена, не говоря уже о том, что человек получает немалое количество проблем и долгов.

Если постороннее лицо завладело вашими паспортными данными и в дальнейшем вы узнали о том, что по вашему паспорту были оформлены микрозаймы, то есть кто-то повесил на вас свои долги, наилучшим решением станет замена паспорта. Проще всего заменить его по утере, уплатив пошлину.

Важно помнить о том, что мошенники не останавливаются на оформлении одного микрокредита. На сегодняшний день МФО имеют достаточно развитый рынок, поэтому организаций подобного рода немало, а значит, мошенникам есть где развернуться. Они с удовольствием продолжат получать мелкие суммы денег в разных организациях этого типа по чужим паспортным данным, поэтому долгам не будет конца. Быстрая замена паспорта здесь остается единственным выходом.

Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов. Например, по ним можно купить сим-карты. Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.

Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.

Бывает и другая ситуация. Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру. Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду. Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды. При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.

Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.

Да, да, и здесь мошенники могут поживиться. Завладев копией паспорта человека или его паспортными данными, мошенники могут перевести страховую часть пенсии человека в подставной НПФ, который исчезнет через несколько месяцев, после того, как наберется достаточная сумма денег. К сожалению, такая ситуация стала уже совсем нередкой. Вытащить свои накопления из такого липового фонда очень тяжело, даже если делать это через государственный пенсионный фонд.

И здесь паспортные данные, попавшие в руки мошенников, могут сослужить недобрую службу честным людям. Как правило, мошенники используют копию и данные паспорта для взлома профилей в социальных сетях. Человека находят в социальных сетях по имеющимся данным, если не удается зайти на профиль, они обращаются в администрацию сети, называя себя владельцем, и заявляют о том, что не могут войти на профиль. Подтверждение через телефон невозможно, потому как сим-карта давно потеряна. А в качестве подтверждения отправляют копию паспорта.

Получив доступ к чужому профилю, мошенники начинают рассылать сообщения друзьям с просьбой одолжить денег до зарплаты или написать свой номер телефона, так как он потерян или просто нужно поговорить, получая, таким образом, новые номера телефонов для дальнейшего мошенничества.

Конечно, давать свои паспортные данные, как и копии документов, незнакомым людям нельзя ни под каким предлогом. Однако нередко данные паспорта и копии документов попадают в руки мошенников по причинам, которые никак не зависят от самих людей. В последнее время достаточно часто наблюдаются утечки информации из банковских баз данных. Недобросовестные сотрудники банков продают информацию о клиентах мошенникам за весьма значительные суммы. И защититься от этого невозможно.

Часто данные попадают к мошенникам и через Интернет. По этой причине не нужно вводить данные паспорта и прочих документов на сайтах.

Для начала надо понять, а о каких вообще данных идет речь? «Само по себе понятие персональных данных достаточно обширное», — напоминает руководитель направления DLP Центра информационной безопасности компании «Инфосистемы Джет» Артем Погребняк, — «Например, базы данных с тысячами почтовых адресов стоят всего несколько долларов и в большинстве случаев мало кому интересны».

Обычно для его открытия достаточно и номера телефона. Но набор операций и объём переводов будут ограничены до идентификации при помощи паспортных данных. Подтверждение личности открывает большие возможности для мошенников. Например, они могут использовать несколько кошельков, чтобы переводить украденные деньги со счёта на счёт и таким образом заметать следы. Полиции будет сложнее отследить движение средств, а если она это сделает, то придёт к вам.

Очевидный совет, который многие игнорируют. Предоставляйте копию или фото документа только тогда, когда уверены в собеседнике. Одно дело, если вы устраиваетесь на новое место дистанционно и отправляете трудовую книжку с заявлением о приёме на работу обычной почтой, а копии паспорта и СНИЛС — электронной. И совсем другое, когда только договариваетесь с потенциальным работодателем о собеседовании по видеосвязи, а у вас сразу требуют документы. Такая ситуация выглядит подозрительно.

Персональные данные: ответы на популярные вопросы

Полностью уберечь себя от мошеннических действий невозможно. Владельцу паспорта следует быть аккуратным при передаче данных. К примеру, стоит отказаться от услуг интернет-магазинов, требующих предоставления паспортных данных. С большой долей вероятности, они попадут в базу данных мошенников. Исключение из правил – зарубежные ИМ.

Помните, что:

Персональные данные каждого человека защищены законом;
Вы можете отказаться от предоставления оригинала или копии паспорта посторонним лицам, без законного основания;
При передаче копии паспорта или каких-либо данных, вас обязаны ознакомить с политикой конфиденциальности и предоставить заявление на согласие с обработкой персональных данных

Банковские служащие, сотрудники отдела кадров и прочих организаций не имеют права использовать в мошеннических целях чужие паспортные данные, а также передавать их третьим лицам.

Однако, не исключен риск запугивания, шантажа, желания получить личную выгоду. В этом случае, сложно уберечься. Риск утечки данных существует всегда, несмотря на осуществление пристального контроля за их работой.

Наиболее вероятней, паспорт будет использован в мошеннических целях, если он потерялся на улице.

Премьер-министр РФ заявил о необходимости замены бумажных паспортов на электронные. Полный переход планируется осуществить до начала 2024 года. В роли пилотного региона выбрана Москва. Проект запускается в середине лета 2020 года. Постепенно к нему присоединятся и другие области страны.

Электронный паспорт внешне похож на обычную пластиковую карту. При этом, в отличие от бумажного, он будет надежно защищен от мошеннических действий.

На электронном паспорте планируется размещение:

Голографического фото;
QR-кода;
Ф.И.О. владельца и прочие данные

Блокировка паспорта будет осуществляться в считанные минуты, по желанию владельца. Срок действия документа – 10 лет.

Наши юристы ответят на ваш вопрос!

Упрощая систему документооборота, многие организации и государственные учреждения уравнивают ценность оригинала и копии паспорта, поскольку в обоих случаях присутствует фото, по которому возможно идентифицировать личность.

На границе, в консульстве, при поступлении в образовательные учреждения, в некоторых клиниках нотариально заверенная копия паспорта имеет законную силу. Однако, по закону ксерокопия не является документом, удостоверяющим личность. По крайней мере, кредит в банке при личном присутствии человека, а также посылку в почтовом отделении не дадут.

Большинство граждан России в силу невысоких заработков вынуждены дополнительно зарабатывать фрилансом. Сайтов, предлагающих площадку для применения своих возможностей, в сети достаточно много.

Первый вопрос о безопасности и сохранности личной информации встает при попытке регистрации в фирмах, предлагающих удаленную работу. Будущий работодатель подчас требует ксерокопию паспорта, дабы подстраховаться от недобросовестных исполнителей, особенно когда необходим доступ к информационным базам фирмы. Но он должен помнить, что претензии о пересылке ему электронной копии удостоверения личности незаконны.

Согласно статье 65 ТК РФ работодатель вправе потребовать у будущего сотрудника предъявить паспорт, а требовать копию не имеет право.

Мошенничество с паспортными данными

Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах. Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии. Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.